来年2024年、新NISAへの移行にあたってどう運用していくか。
1年間の上限、360万円をほぼ一括運用しようとしていますが、資金はどうするか。
考えました。
新NISA 資金の調達を考える 50代セミリタイア主婦の資産運用
2023年11月1日現在のわたしの総資金です。
投資信託の中につみたてNISAが含まれています。
つみたてNISA、約220万円はそのままにします。
新NISAにあてるお金、順番としては、
- 1年目、マネーフォワード360万引き出す
- 2年目、マネーフォワードすべて取り崩す、300万＋普通預金60万
- 3年目、特定口座の投資信託売却360万
- 4年目、特定口座の投資信託売却166万＋普通預金194万
5年目はまだ余力がないので未定。
5年目もできれば一括で、と思ったけれどいまはできないので、少しずつ積み立てかなと思っています。
新NISA iDeCoはどうする？ 50代セミリタイア主婦の資産運用
iDeCoもできるだけ継続していくつもりですが、来年2024年2月、わたしはちょうど60歳になるためiDeCoの掛金が停止、必要なくなります。
65歳まで続けられるようになったiDeCoですが、第1、3号被保険者は国民年金の任意加入をしなければiDeCoは継続できない、とあります。
任意加入はしないので、iDeCoの掛金は来年2月の引き落としで終了。
わたしの場合、iDeCoは64歳になると受け取り可能になるので、できれば一時金として受け取って新NISAへ移そうと思っています。
それ以前に資金運用よりお金が現実として必要になるかもしれませんが、5年先のことはまだ決めずにおきます。
